Folgender Sachstand:
Depot mit
59 verschiedenen (!!!) Aktienpaketen
19 Rentenpapieren
4 Anlagen in Rohstoffen
2 kurzfristige Anlagen
19 sonstige Anlagen
Depot Verteilung:
48,44 % Aktien
19,96 % Renten
1,86 % Rohstoffe
3,84 % Kurzfristige Anlagen
25,90 % Sonstige Anlagen
Gesamtwert von 2.100.150 €
bei Betreuung vorgefundenes Vermögen. Bank rät Betreuer dringend dieses zumindest hinsichtlich des Depots (was ein - nach dortiger Auffassung - relativ hohes Ausfallrisiko im Bereich der Aktienpakete) umzustrukturieren. Die Wirtschaft ist im Moment so wackelig, dass es bei einem Kurssturz zu Verlusten führen könnte die zwischen 2 - 300.000 € liegen. Weiteres Vermögen, etwas über eine Million € ist in großen Vermögensverwaltung und Immobilien angelegt.
Ich bekomme jetzt einen Vorschlag vom Betreuer dieses Geld in einer Stiftungsverwaltung neu anzulegen. Nach Vorschlag der Bank, welche auch schon knapp 600.000 € (Teil der weiteren Million an Vermögen) in einer Vermögensverwaltung managed, die ganzen 2,6 Millionen € dort anzulegen.
Meine Fragen (und ich habe Angst!):
- kann man so etwas überhaupt als andersartige Anlage genehmigen?
- wenn ich das ablehne möchte der Betreuer von mir Vorschläge was ich denn genehmigen könnte… das weiß ich aber auch nicht. Der Betreuer möchte die Verwaltung auch nicht
selber schultern.
- hat irgendjemand schon einmal so ein großes Vermögen im Rahmen einer Betreuung verwaltet oder gar eine Neuanlage genehmigen müssen?
- der Sicherungsfond haftet ja immer nur für Kleinbeträge im Hinblick auf die Gesamtmasse. Wie ist sowas anzulegen?
- Ich frage mich halt, was ich überhaupt noch für Möglichkeiten habe auf die Vermögensverwaltung Einfluss zu nehmen, wenn man die komplett einem oder mehreren Fondsmanagern überlässt?
Würdet Ihr immer einen Gegenbetreuer einsetzen? Ich finde das kommt auf die weitere Anlage an. Der Betreuer ist von Haus aus Volljurist und liefert erstklassige Berichte und stellt die richtigen Fragen. Er ist auch bisher kompetent im Umgang mit den Banken.
Wer kann mir helfen? BITTE! Ich habe Angst etwas falsch zu machen!